RPA在金融业务运营中的应用案例

某金融机构需要根据监管机构提供的反洗钱可疑案例协查信息进行受理跟踪反馈，通过监管机构提供的反洗钱协查信息以及金融机构中的相关信息进行管控和分析。由于反洗钱可疑案例协查确认，需要人工分别进行多次登录，查询对应交易信息后，再人工核对交易信息，用于分析、确认和协查。由于协查信息较多，该金融机构需投入大量人力处理该项业务，效率较低。该金融机构选择通过RPA进行业务流程优化提升效率，解放人力，保证工作的准确性。

目前该金融机构反洗钱协查流程的痛点在于：第一，业务量大，协查的PDF格式文件无法编辑，人工操作烦琐，无法实现自动化；第二，人工操作编辑数据，输出结果质量的稳定性面临较大挑战；第三，业务频次较高，人力成本较高；第四，整个流程投入多个业务人员进行操作，反洗钱协查信息涉及跨多平台操作；第五，数据安全性要求高，反洗钱可疑案例协查涉及客户个人和资金敏感信息，对数据和系统安全性要求高。

原反洗钱可疑案例协查流程如下：①接收监管机构提供的反洗钱可疑案例协查信息；②根据反洗钱可疑案例协查信息形成详细的信息Excel表格；③打开Excel表格，形成详细的反洗钱协查台账；④按照模板下载PDF版的协查信息；⑤编辑以及汇总报表；⑥通过专用邮箱发送给反洗钱处置人员；⑦处置人员完成可疑案例情况调查，邮件反馈调查结论及后续措施，并邮件反馈给专用邮箱；⑧若处置人员未及时在给定时间内反馈，通过专用邮箱进行催办；⑨将可疑交易信息调查结果进行汇总，确认后反馈给监管机构。

优化后的反洗钱可疑案例协查流程如下：①运行RPA系统；②自动根据反洗钱可疑案例协查信息生成详细的Excel表格信息，抽取数据形成详细的反洗钱协查台账；③生成自动下载符合条件的PDF协查信息，获取内容，填充编辑Excel表格，编辑生成汇总报表；④自动登录专用邮箱，通过专用邮箱发送给反洗钱处置人员；⑤若处置人员未及时在给定时间内反馈，通过专用邮箱进行催办，若已反馈，则自动将可疑交易信息调查结果进行汇总并反馈给监管机构。

优化后的应用效果如下：①降低操作风险。全流程由RPA自动完成，避免人工干预，所有调度都登记审计日志，可追溯历史执行过程及结果，能显著提高业务运营的准确性。②提升可靠性。RPA具有分析、监视、报警等功能，可以提供详细的审核日志等，使用户能够监控系统和流程的运行状态。如果发生任何异常的错误，可以通过配置不同类型的错误对应到不同的报警流程，最终通知对应的负责人。③处理及时。

实现实时自动处理，“7×24小时”不间断执行，确保报送和结果反馈的及时性，并可高效自主执行所有的业务流程，能够显著提升运营流程处置效率。④降低成本。由原来的10人操作减少至1人操作，每次反洗钱可疑案例协查的处理时间由原来的8小时减少至15分钟，使员工可以专注于更高阶、更具有挑战性的工作。