银行哪些业务可以用 RPA机器人流程自动化替代

实在智能|
2022年02月17日|
行业解读

RPA适用于银行业的众多流程,包括:帐户维护、帐户关闭、贷款发起、商业贷款、消费贷款、抵押贷款处理、存款、账户来源和应收账款、承销商支持、欺诈和风险审查、反洗钱……

银行业RPA的应用场景:

1:通过消除从一个银行系统到下一个银行系统的客户信息的复制和粘贴,消费者贷款处理时间可以从30分钟减少到仅仅10分钟。

2:银行可以通过自动验证政府网站(如纳税或财产评估网站)上的客户数据,在汽车贷款处理过程中大幅提高客户验证速度

银行同业对账

因为涉及各银行的网银登录,所以自动化中密码储存安全性至关重要,同时还得能识别银行的安全密码登录,有的银行弹出框之后是无法进行界面元素识别的,有的即使识别也必须需要软键盘进行输入。

银行总分行对账

各个分行手工整理的应付应收往来明细表和总行的合并报表进行对账。

银行申报增值税

每过一个季度,银行都要进行增值税申报,对各个纳税机构进行各税项的分配计算,数据量大概在15万到50万不等。

这个流程中选择合适的数据处理至关重要,虽然说过数组处理效果很快,但是在数据量比较大又处理繁琐的时候,根据业务逻辑需求采用Excel里面定制化的数据处理将会变得更快。

银行印签卡和账户余额表的信息查询及下载

因为不同的账号有不同的下载权限,所以要一个账号一个账号去轮流下载不同的信息表,再进行数据处理生成报表。

银行查询内部多户账户余额

在银行核心柜员系统里面大批量地去进行内部户余额的查询,并把查询结果生成报表,此流程非常符合RPA解决问题的一大特质:人工批量重复的操作。

银行票据验真勾选自动化

增值税平台登录需要插入税盘才可以,而且票据的有效性是一年,所以要下载过去一年的票据信息,在数据量大的情况下,很难一次下载全部,尤其在繁忙期,下载一年的失败率很高甚至没法一次性下载全部的量

银行贸金部信用凭证

因为要指定客户的邮件附件,所以为了流程自动化的便捷和高效,根据邮件规则把符合条件的客户邮件放在指定的收件箱里面,然后在此收件箱里面专门对附件进行处理

另一方面,有些数据没法在前期进行有效性验证,因此在往系统里面录入的时候如果出现不合规的信息报红,会根据数据是否有误进行判定,然后把错误的信息报告,在原邮件里面回复给客户进行信息修改。

PCRM系统业绩导入

将准备好的Excel文件信息根据各项业务业绩进行分类,然后将分类好的各业绩文件依次通过PCRM系统,在相应的业绩界面进行文件上传,这种文件批量的分类和上传,是RPA非常适合的场景之一,对提高银行业务员工的工作效率有着明显的成效。

跨系统业务报表,

自动生成,自动发送:RPA机器人以非侵入的方式采集跨平台跨系统数据(包括网银交易系统,网银系统后台数据库、运行计算机性能数据和其他业务系统),定制化生成报表报告,所需数据一目了然。

信贷财报自动录入

描导入图像/影像,进行材料预处理;OCR识别能力,对图像进行纠偏处理,并进行模板匹配,获取识别结果;

投资交易清算:清算文件的接收与检验、日清算流程、清算结果导出与发送、日初始化操作;

TA清算:文件准备与检查、日初始化、行情数据处理、交易申请数据处理、结果导出;

资金管理系统清算:日初导入数据、生成划款指令、生成费用分成指令、下载批量划款文件;

信用卡在线审批

自动生成黑白名单:从各渠道获取客户的征信情况,包括存在多少笔商业贷款、是否存在电信欠费,是否存在其他银行欠款等;贷款点收入的比重是否超过55%等;

自动完成白名单中优质客户的审批:自动完成白名单中的优质客户的自动审批,交触发办卡业务,自动邮寄信用卡;

定期自动更新黑白名单、自动提升优质客户额度:根据凭证制作规则自动录入凭证。

空头支票管理

登录银行系统、查询上一工作日退票并导出;OCR识别筛选、记录支票号、生成空头支票列表;导出列表并进行上报、自动查找涉及账户;进行上报处理。

风险监测

客户风险检测 用户行为监控:对用户操作行为进行实时监控,发现不合规操作可及时提示,并可生成统计报表;

企业信息查询:通过企业信息查询、征信数据查询、客户渠道接入系统数据监控等方式,进行客户风险检测,有效提高公司风险控制能力;

在线审计:配合审计部门进行在线合规检查,取代审计工作中繁琐重复劳动,提高效率。

客户信息管理

银行可以使用基于规则的RPA机器人来管理用户信息,余额信息和应用程序状态等,以便实时响应客户的服务需求。

例如:用户在银行开户时需要填写大量的表单,该表单包含许多客户详细的信息,提交后需要尽快通过银行信息验证。银行可以使用RPA机器人将客户信息与先前已知的数据记录进行匹配,来帮助客户快速验证身份。位于欧洲的Danske银行,就部署了一个帮助银行快速验证客户信息的RPA机器人。该机器人可以快速接收用户的注册信息,然后将此信息在多个数据库中进行对比,来确认用户的信息是否有违规的地方。之前人工处理这个流程需要5-10分钟,而现在RPA机器人十几秒钟就可以搞定。

本文由RPA机器人提供,https://www.ai-indeed.com

标签:RPA办公RPA技术,RPA热点AI+RPA

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